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貴金屬是什麼?如何投資貴金屬?| 黃金交易指南
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貴金屬是什麼?如何投資貴金屬?
在投資世界中,貴金屬一直是受到投資者喜愛和重視的投資工具之一。無論是作為避險工具,抵禦經濟不穩定,還是作為長期保值的選擇,貴金屬都擁有獨特的價值和吸引力。黃金和白銀作為最常見的貴金屬投資商品,已經被廣泛認可並被用於投資組合的多元化。此外,鉑金和鈀金等貴金屬也在投資者之間越來越受到關注。
本文將深入探討何謂貴金屬,介紹貴金屬的種類,並提供有關如何投資貴金屬以及投資貴金屬的風險的資訊,協助開始你的貴金屬投資之旅!
貴金屬是什麼?
貴金屬是指具有高度投資價值的金屬,通常用來指代黃金、銀、鉑和鈀這四種金屬。這些金屬在投市場上被廣泛認可並被用於投資和交易。它們擁有多種特性,包括稀有性、保值能力和廣泛的應用領域。以下為每種貴金屬的特色:
貴金屬投資產品有哪種?
黃金
- 避險資產:當經濟危機發生時,資金會從風險資產流出,移向其他相對保值的資產。黃金等貴金屬因其被視為安全的保值的投資工具,因此資金會流向黃金做避險。例如,2020年的新冠肺炎疫情導致8月時國際黃金價格突破2000美元。
- 通脹對沖:黃金通常被認為是一種通脹對沖工具,當通貨膨脹過於嚴重時,股票、債券或房地產市場的實際投資收益率大幅減弱時,投資者就會傾向將部份資金轉入黃金,以便維持整體資產的價值。這是因為黃金的價格通常不會受到經濟波動的影響,而且在經濟衰退時,黃金的價格通常會上漲。
- 工業用途:黃金的最大需求來源是珠寶行業,其次也用於宇宙航行、醫學、電子學等等
白銀
- 通脹對沖:白銀跟其他貴金屬一樣,也被認為是一種通脹對沖資產,因為它的價格通常會在通脹時期上漲. 這是因為通脹會降低貨幣的購買力,使得投資者尋求替代性投資來保護其資產價值。
- 工業用途: 除了作為珠寶首飾的材料外,白銀還在工業領域有廣泛的應用,例如電子產品、太陽能電池板、醫療設備、汽車等等。
鉑金和鈀金
- 多元化:鉑金和鈀金可令你的投資組合多元化,減低投資風險但比起黃金及白銀,是一種不太普及的投資工具。
- 工業用途:鉑金和鈀金也是貴金屬領域的重要成員。鉑金在汽車和珠寶行業中具有廣泛的應用,而鈀金則是催化轉化器的關鍵組成部分。
決定貴金屬走勢的主要因素
貴金屬投資雖然有著吸引人的潛力,但同時也存在一定的風險。投資者應該瞭解這些風險並制定相應的投資策略。
- 供需變化:貴金屬的價格受到供需變化的影響。供應限制、工業需求和投資需求的變化都可能對貴金屬的價格產生影響。
- 央行政策 : 央行政策對黃金價格有重要影響。 央行政策變化會影響市場上的貨幣供給和利率水平,進而影響到黃金價格。 例如,央行採取緊縮政策,黃金價格下跌;央行採取寬鬆政策,黃金價格上漲。 黃金是一種實體商品,不受政府政策影響,可用作通膨對沖,是類似政策環境中的熱門投資。
- 美元影響 : 由於黃金通常以美元為單位進行交易,因此貨幣的變化往往會對黃金價格產生直接影響。美元走強會使其他國家購買黃金的成本更高,從而導致需求減少,造成金價下跌。當美元貶值時,情況則正好相反。
如何投資貴金屬?
使用差價合約投資投資貴金屬的方式有很多種,包括實物投資、貴金屬ETF和期貨等。然而,使用差價合約(CFD)投資貴金屬被認為是一種具有吸引力和方便的方式。
差價合約是一種金融衍生品,可以讓投資者無需持有實物貴金屬仍然參與貴金屬交易市場,。通過差價合約,投資者可以進行多空交易,即同時參與價格上漲和下跌的機會。這種投資方式具有以下優點
- 小資金投資:使用差價合約可以以較小的資金參與貴金屬市場。投資者可以根據自己的資金實力和風險承受能力,選擇適合自己的投資金額。
- 多空靈活:通過差價合約,投資者可以同時參與貴金屬價格上漲和下跌的機會。這使得投資者可以根據市場趨勢調整自己的投資策略,從而獲得更大的收益潛力。
- 在線開戶便捷:差價合約可以在線開戶和交易操作,毋須線下辦理任何手續,方便快捷。
- 低交易成本:投資者只需支付差價合約的差價和佣金(如有),無需支付實物交割或管理費用。
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常見問題
1. 問:貴金屬是什麼?
答:貴金屬是指具有高度投資價值的金屬,通常用來指代黃金、銀、鉑和鈀這四種金屬。這些金屬在投市場上被廣泛認可並被用於投資和交易
2. 問:投資貴金屬時,應該留意那些因素呢?
答:貴金屬投資有風險,貴金屬的價格受到供需變化、央行政策和美元影響。黃金是一種實體商品,不受政府政策影響,可用作通膨對沖,是一種熱門的避險投資。黃金通常以美元為單位進行交易,因此貨幣的變化往往會對黃金價格產生直接影響。